Certificado de Recebíveis Crypto Basket Liquidity Pool V - E89 (CRCBLPE89)
Cenários projetados
Exposição Máxima
R$ 2.450.000,00
Rentabilidade (%CDI)
375,00%
Prazo
60 Meses
Rentabilidade (%TIR)
39% a.a.
Múltiplo
2.93x
Exposição Máxima
R$ 2.450.000,00
Rentabilidade (%CDI)
349,00%
Prazo
60 Meses
Rentabilidade (%TIR)
36% a.a.
Múltiplo
2.66x
Exposição Máxima
R$ 2.450.000,00
Rentabilidade (%CDI)
298,00%
Prazo
60 Meses
Rentabilidade (%TIR)
31% a.a.
Múltiplo
2.21x
Veja quanto seu dinheiro pode render com essa operação
Ao final da operação você terá:
*Simulação projetada em rentabilidade de 36% a.a. considerando a análise de especialistas da Hurst Capital. Não há garantia que a estimativa se concretize.
Documentos
Por que gostamos dessa oportunidade?
Sumário de Investimento
A 89ª Emissão de Certificados de Recebíveis da HURST Securitizadora é lastreada em direitos creditórios da BORUM FINANCE LTDA., com foco em Pools de Liquidez para negociação de criptoativos. Esta operação, com taxa de retorno estimada em 36% a.a. e rendimentos mensais de até 2,5%, tem prazo de 60 meses e payback previsto em 40 meses. Investidores têm opção de saída antecipada com valor a mercado. A operação, embasada em DeFi, envolve smart contracts para prover liquidez em uma DEX, gerando receita a partir de swaps entre pares de ativos. A estimativa de retorno não é garantida, e riscos devem ser considerados.
Independência de Instituições Tradicionais
Diversas formas de disrrupção dos mercados existem na aplicação de blockchain, essa nova tecnologia permite a atração dos melhores times de desenvolvimento e tecnológicos com alta oferta de capital de Venture Capital e Private Equity.
Pagamentos de juros mensais
Os rendimentos provenientes dos Pools de Liquidez serão distribuídos mensalmente, após o encerramento da fase de captação. Os valores a serem recebidos serão calculados com base no tamanho da quota detida pelo investidor.
Tecnologia Blockchain
Diferente do modelo de internet anterior, a web 3.0 preza pela segurança e liberdade na proteção de dados e transações, que são elaboradas utilizando a tecnologia blockchain. Não obstante, o pool de liquidez só se tornou possível graças ao avanço desta tecnologia que continua em constante desenvolvimento.
Diversificação de projetos
Uma carteira diversificada oferece exposição a diferentes projetos e ecossistemas criptográficos.
Grande potencial de valorização
As criptomoedas têm demonstrado um histórico de valorização significativa ao longo do tempo. Embora os preços sejam voláteis, a Borum irá cuidar fatores como correlação para permitir que a alocação de pares aproveitem essa valorização juntas.
Participação em diferentes ecossistemas
Cada criptomoeda mencionada faz parte de um ecossistema único com aplicações e casos de uso específicos. Ao possuir uma variedade de criptomoedas, os investidores podem participar de diferentes comunidades e projetos em ascensão.
Riscos
Legislação e Regulação
A prestação de serviços de ativos virtuais, que inclui as transações com criptoativos, foi disciplinada pela Lei 14.478/22 (“Marco Legal das Criptomoedas”), mas ainda carece de regulamentação. Em 13 de junho de 2023, o Decreto nº 11.563, editado pelo Poder Executivo, estabeleceu que o Banco Central do Brasil será o órgão responsável por autorizar, regular e fiscalizar os prestadores de serviços de ativos virtuais (assim como outros países denominaram, em inglês, Virtual Asset Service Providers - VASP), o que inclui não só o mercado de criptoativos, mas também as entidades que realizam a intermediação das transações e custódia dos ativos virtuais. Dessa forma, todas as empresas que prestam serviços relacionados a criptomoedas estão aguardando a regulamentação pelo BC com as diretrizes a serem observadas para operar neste mercado.
Riscos Relacionados à Performance dos Direito Creditórios:
O retorno financeiro do investimento nos CRs está diretamente relacionado ao aferimento, pela Borum, da remuneração dos Smart Contracts. Caso as Operações não
gerem remuneração suficiente, a Borum poderá não dispor de recursos suficientes para o pagamento da Remuneração do Investimento (assim definido no Contrato de Investimento), incluindo a devolução do Montante de Principal (assim definido no Contrato de Investimento), o que poderá ocasionar prejuízos aos investidores dos CRs;
Risco de retorno abaixo do esperado
A remuneração dos CRs depende de diversos fatores, inclusive da performance dos Pools de Liquidez e, consequentemente, das operações realizadas no Pools de Liquidez. Dessa forma, o retorno estimado pelos investidores de CRs pode variar a depender da performance da Borum no âmbito das operações realizadas;
Risco de Liquidez dos Pools de Liquidez
A liquidez dos Pools de Liquidez é provida por seus próprios usuários, os quais vinculam criptoativos de sua titularidade aos respectivos smart contracts. Isso significa que a liquidez disponível nos Pools de Liquidez é diretamente influenciada pela quantidade e pelo comportamento dos respectivos usuários, tornando-a potencialmente mais volátil e inconsistente. A redução de liquidez dos Pools de Liquidez poderá impactar negativamente as operações realizadas e, consequentemente, a capacidade de a Borum realizar o pagamento da Remuneração de Investimento, de modo que, na data de vencimento dos CRs, a Emissora poderá não dispor de recursos suficientes para
a amortização dos CRs bem como para o pagamento de Prêmio (assim definido no Termo de Securitização dos CRs), podendo ocasionar perdas aos investidores;
Impermanent Loss (Perda Impermanente)
Esse tipo de perda ocorre devido à flutuação dos preços dos ativos no mercado. Se o preço de um dos ativos no par de liquidez se mover significativamente em relação ao outro, o investidor pode experimentar uma perda em comparação com simplesmente manter os ativos. O termo "impermanente" é porque a perda não é permanente e pode se recuperar se o preço dos ativos se reverter para o ponto inicial. No entanto, se a diferença permanecer aumentando, a Pool de Liquidez não rende taxas e o custo de oportunidade pode subir significativamente.
Risco de Mercado
O valor dos Criptoativos depositados pode diminuir devido às flutuações de mercado, afetando o valor total da liquidez no Pool de Liquidez.
Risco de Protocolo/Smart Contract
Vulnerabilidades nos contratos inteligentes que gerenciam os pools de liquidez podem ser exploradas por hackers, resultando em perda de fundos. Também há a possibilidade de falhas de segurança ou potenciais problemas no protocolo envolvendo criação, emissão e custódia dos tokens, que podem resultar em aumento da volatilidade ou redução no preço do ativo.
Risco de Volatilidade
Ativos digitais são notoriamente voláteis, e mudanças rápidas nos preços podem impactar negativamente os retornos dos provedores de liquidez.