Por que gostamos dessa oportunidade?
Moeda Forte
A operação é denominada em dólares americanos (USD), a moeda de maior circulação do mundo, a qual se valorizou 243% contra o Real entre janeiro de 2000 e dezembro de 2024. Vale lembrar também que no lançamento do plano real, a moeda possuía paridade de 1:1 com o dólar, e agora vale 6 vezes menos.
Sumário de Investimento
Em parceria com a Realty Mogul, referência em crowdfunding imobiliário nos EUA, a Hurst oferece aos investidores a oportunidade de participar da aquisição indireta do Woodford Ridge, um complexo classe A com 93 casas para aluguel, totalizando 9.020m², em Bonaire, próximo a Atlanta, Geórgia. Recém-construído em 2024, o empreendimento está localizado próximo a uma base da força aérea americana, que emprega 24.500 pessoas. O projeto será gerido pela DCS Peach Blossom, LLC, que locará o imóvel antes de sua venda para investidores focados em renda mensal.
Retorno atrativo
O retorno estimado da operação é de 16% em USD (dólar + 16%a.a), para um ativo real na economia mais desenvolvida do planeta. Para efeito de comparação, a taxa do tesouro americano de 2 anos de 17/01/2025, segundo a CNBC é de 4.28% ao ano, enquanto o principal índice de ações do mercado americano, o S&P500, rendeu na média 10.26% anualizados entre 1957 e o final de 2023, segundo análise do Investopedia, conforme demonstra o gráfico abaixo. Em outras palavras, a rentabilidade dessa operação pode ser considerada atrativa comparada com alternativas populares no mesmo país e moeda.
Prazo Médio
Com o prazo médio de 24 meses, o investimento começará o fluxo de pagamento cerca de 6 meses antes e poderá se estender por mais 6 meses.
Escritórios Especializados
Os escritórios de advocacia possuem comprovado conhecimento e experiência na tese.
Provisão de Perda de 5%
Mesmo com a garantia de reposição dos escritórios de advocacia, a Operação possui uma provisão de perda de 5% dos processos como proteção ao investidor. Caso essa provisão não se realize, o retorno esperado do investidor pode subir até 53,64% ao ano.
Carteira Pulverizada
A mitigação de risco por pulverização da carteira se dá em razão da emissão ser referente a recebíveis de honorários advocatícios de cerca de 132 ações judiciais processadas em diversas varas, comarcas e estados de todo o Brasil.
Aceitação pelo Judiciário
A vasta maioria da jurisprudência é a favor da condenação do INSS pelo pagamento do auxílio acidente, inclusive com inúmeras Súmulas editadas no âmbito do STJ
Risco de Crédito da União Federal Com Prioridade
Recebíveis com risco de crédito da União Federal com prioridade de pagamento por ser um RPV, tendo que ser pago em até 60 dias do trânsito em julgado de cada processo, não se submetendo às regras de precatórios.
Cenários projetados
Veja quanto seu dinheiro pode render com essa operação
Cenário Pessimista
Cenário Base
Cenário Otimista
*Simulação projetada em rentabilidade de 16% a.a. considerando a análise de especialistas da Hurst Capital. Não há garantia que a estimativa se concretize.
Riscos
Risco de alavancagem
A aquisição é parcialmente financiada via dívida, portanto, embora haja uma reserva/provisão de capital de US$767.701 além da renda do empreendimento, há um risco remoto de penhora e alienação caso ambas não sejam suficientes para honrá-la.
Capacidade da Emissora de honrar suas obrigações
A capacidade da Emissora de honrar suas obrigações decorrentes dos CR depende exclusivamente do pagamento, pelos devedores dos Direitos Creditórios. Caso o valor recebido não seja suficiente para saldar os CRs, a Emissora não disporá de quaisquer outras fontes de recursos para efetuar o pagamento de eventuais saldos aos investidores.
Risco de Mercado
Piora nas condições de mercado podem derrubar os preços de venda e aluguel e aumentar a vacância e o tempo de venda dos ativos.
Risco de Estrutura
Em razão da pouca maturidade e da falta de tradição e jurisprudência no mercado de capitais brasileiro, no que tange a operações de CRs, em situações de estresse, poderá haver perdas por parte dos Investidores em razão do dispêndio de tempo e recursos para eficácia do arcabouço contratual.
Risco da Realty Mogul
Se a empresa falir ou suspender suas operações durante o período de investimento, a comunicação com a parceira pode ser dificultada.
Risco do parceiro
A operação é ativa e depende da performance da Reynolds, portanto quaisquer erros de operação, entre outros, por parte desta podem impactar os resultados da operação
Risco de Liquidação do Patrimônio Separado
Na ocorrência de qualquer Evento de Liquidação do Patrimônio Separado, poderá não haver recursos suficientes no Patrimônio Separado para que a Emissora proceda ao pagamento antecipado integral dos Certificado
Documentos
Disclaimer
A oferta apresentada pela Plataforma está automaticamente dispensada de registro pela Comissão de Valores Mobiliários – CVM, nos termos da Resolução CVM nº 88 e dos Ofícios-Circulares nº4/2023 e nº 6/2023 expedidos pela Superintendência de Supervisão de Securitização (SSE) da CVM. A CVM não analisa previamente as ofertas amparadas nesta Resolução. As ofertas realizadas não implicam por parte da CVM a garantia da veracidade das informações prestadas ou de adequação à legislação vigente. Antes de aceitar uma oferta leia com atenção as informações essenciais da oferta, em especial a seção de alertas sobre riscos
A apresentação foi preparada pela “Hurst Serviços de Investimento Coletivo e Securitização S.A.” (“Plataforma”), apena com o propósito informativo, não sendo de forma alguma oferta vinculante. Todas as condições e termos da Operação são definidos nos documentos “Termo de Securitização de Direitos Creditórios e Emissão de Certificados de Recebíveis da Hurst Serviços de Investimento Coletivo e Securitização S.A.”, assinado pela plataforma e Compromisso de Subscrição dos Certificados de Recebíveis, com Termo de Adesão e Ciência de Risco” (“Contratos da Operação”), a ser assinado pelos investidores, para adesão aos termos da oferta. A operação descrita nesta página é de adesão à oferta pública de distribuição de Certificados de Recebíveis com lastro nos direitos creditórios correspondentes à recebíveis de duplicatas mercantis
O prazo da operação e a rentabilidade calculada foram projetados com base na expectativa dos valores e prazos de venda e locação do Woodford com base em dados de mercado obtidos junto à Realty Mogul. A Plataforma não se compromete com a exatidão das informações e previsões fornecidas aqui, nem tampouco a atualizar a apresentação, podendo alterar seu conteúdo sem aviso prévio.
A Plataforma não dá declarações ou garantias de que as informações contidas nesta apresentação ou a própria apresentação estão completas ou precisas, nem por nenhuma omissão nesta apresentação ou em qualquer comunicação oral transmitida ao receptor ao longo de sua análise, se comprometendo apenas tomar todas as cautelas e agir com elevados padrões de diligência para assegurar que as informações transmitidas sejam verdadeiras, consistentes, corretas e suficientes
Estas declarações, estimativas e projeções refletem as premissas da Plataforma e de terceiros, e estão sujeitas a incertezas e contingências econômicas e mercadológicas do mercado de biotecnologia, a maioria das quais estão fora do controle da Plataforma. As previsões e os resultados podem divergir do previsto e estas divergências podem ser significativas. O conteúdo ainda não é, nem contém qualquer recomendação, indicação e/ou aconselhamento de investimento, sendo de única e exclusiva responsabilidade do investidor a tomada de decisão. Caso algum investidor decida investir nesta operação, como todo e qualquer investimento, o investimento Certificados de Recebíveis s apresenta riscos e possibilidade de perdas patrimoniais que devem ser cuidadosamente considerados antes da tomada de decisão de investimento. Recomenda-se que os potenciais investidores interessados nesta operação consultem seus advogados, contadores, consultores financeiros e demais profissionais que julgarem necessários para auxiliá-lo na avaliação da adequação ao perfil de investimento, bem como dos riscos inerentes ao negócio. Todos os investimentos envolvem risco, incluindo o risco de perda de todo capital investido. Diversificação e alocação de ativos alternativos não garantem lucros ou garantia contra perdas. As decisões de investimento devem ser baseadas nos objetivos do investidor, horizonte de tempo e tolerância ao risco